浙江：15万美元明明到账了，竟还会“凭空消失”？一个电话太关键！

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杭州的钟女士（化名）想带孩子去香港旅游，顺便买买买得知钟女士有换汇需求闺蜜拉了一个微信群。钟女士回忆说，“闺蜜的朋友（网友）在南京开外贸公司想把账户里的美元换成人民币银行汇率是7.2她可以给我（按汇率）6.8我想着反正要用能便宜点也好的”。

在闺蜜的引荐下，钟女士将一百万人民币从自己招商银行账户转至对方提供的浦发银行账户中。不到半小时对方将15万美元成功打至钟女士在香港的汇丰银行账户里并提供了转账截图，几乎同时钟女士也收到了这笔到款的短信提醒。此时钟女士突然收到一通电话吓得她说不出话来。“我突然接到了96110的电话问我认不认识打款人，我说对方是我朋友的朋友虽然不认识但应该没问题的……。挂了电话我心里就犯嘀咕，杭州反诈怎么会给我打电话呢？”保险起见钟女士联系香港汇丰银行的工作人员，对方查验发现钟女士的账户确实收到了15万美元的汇款却在5分钟后撤回了钟女士“听到这我脑袋嗡的一下我赶快报了警”在96110工作人员的指引下钟女士前往杭州属地派出所报警。

经查，骗子已将钟女士转来的100万元人民币转至上海某期货交易所并购买了等金额的黄金警方第一时间将资金冻结。

钟女士说“多亏你们没有你们电话提醒并及时冻结资金我的钱早没了，”私下换汇不合法将面临法律风险如对方资金来源是赃款还会导致自己的账户被冻结请通过银行和持牌金融机构等正规途径换汇境外支票存在24小时撤销期“到账≠入账”“账面余额≠可用余额”一定要核实清楚请赶快转发给家人和朋友遇到可疑转账多问一句“是否合规”？多查一步“对方底细”？

来源：杭州反诈

编辑：张海鹏

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